【資産01】自分の資産を正確に把握する

私たちの置かれている現状(日本の現状と今後の日本について)を考えると、いざというときのために自分の身は自分で守ることができるような準備をしておく必要があります。

これからの時代、サラリーマンとしての給料だけに頼っていては安心して生活していくことはできません。

将来ゆとりをもった生活を送るためにも、今の生活を少しでも楽なものにするためにも、まず最初にやるべきなのは、現在の自分の資産を正確に把握することです。

とにかく第一にこれをしなければ何も始まりません。

■銀行預金額を確認する

多くの方は自分のお金を銀行に預けているでしょうから、まずは銀行預金のチェックから始めましょう。

銀行口座を1つしか持っていなければ調べるのは簡単ですが、複数持っている場合はすべての口座を調べて、普通預金や定期預金などの中身を確認します。

■銀行預金以外の資産を確認する

銀行預金の他にも、証券会社に口座を持っていて何らかの投資をしていたり、勤めている会社で積立投資などをしていたり、自宅の金庫にまとまったお金を入れていたり、金などの貴金属や不動産を持っていたりする方もいらっしゃるでしょう。

自分の資産についてはすべて調べて、時価総額を確認します。

その際には、金融資産とそれ以外の資産とに分けて整理しておくのがいいでしょう。

不動産などの流動性の低い資産は、売ろうと思ってもすぐに売れるものではありませんし、実際にいくらで売れるのかは全くわかりません。

とりあえず、すぐに動かせる金融資産がどれくらいあるのかは常に把握しておくべきですね。

■金融資産の状況は毎月確認する

自分の資産状況を正確に把握したら、その後は自分の金融資産の状況については毎月1回確認作業をした方がいいです。

それによって、自分の収入と支出のバランスをつかむことができますし、無駄な部分が見えてくるようになります。

無駄があるならそこを削ることで少しずつでも資産を増やしていくことができますし、生活費以外の余剰資金がどれくらいあり、どれくらいのお金を運用に回すことができるのかをきちんと把握できていないと、いい情報が入ってきても検討すらできません。

私の場合は、Excelを使って自分の資産状況を管理しています。

すべての銀行口座の預金状況、証券会社で運用しているお金の状況、FXの運用状況、不動産からの収入の状況などを、毎月1回整理しています。

このおかげで、いい投資情報がいつ入ってきても、いくらまでなら投資可能かを瞬時に判断することが可能です。

お金を動かすという面で、フットワークを軽くしておくというのはとても大切なことです。

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